Банки теперь обязаны проверять операции по снятию наличных. ЦБ утвердил список признаков, которые могут указывать, что человек снимает деньги через банкомат под влиянием мошенников или они делают это сами. Банки будут обращать внимание на следующие ситуации.

1. Деньги снимают в необычное для клиента время, в необычном месте или в крупном размере.
2. Запрос на снятие наличных сделали нетипичным способом — например, по QR-коду, хотя обычно гражданин вставлял карту в банкомат.


3. Деньги снимают в течение суток с момента, когда клиент получил по СБП более 200 тыс. руб. или досрочно расторг договор вклада на аналогичную сумму.
4. Не менее чем за шесть часов до операции клиент стал получать больше, чем обычно, телефонных звонков, нетипичные СМС-сообщения или сообщения через мессенджеры.

Если у операции есть хотя бы один признак из указанного перечня, банк сможет ввести ограничения, и за сутки через банкомат разрешат снять не более 50 тыс. руб.

Большую сумму можно получить, если обратиться в банк напрямую. Ограничения на снятие наличных действуют 48 часов. С 1 сентября действуют восемь признаков мошеннических операций. Еще один вступит в силу с 1 марта 2026 года.