Компании, включенные ЦБ в «желтую» группу риска, вправе изменить категорию, только обратившись в свой банк. Вводить механизм прямого оспаривания ЦБ не планирует. Решения межведомственной комиссии ЦБ пересмотру не подлежат.

Напомним, что в рамках «антиотмывочного» законодательства банки проводят оценку клиентов и распределяют компании по трем группам риска: низкая, средняя и высокая («зеленая», «желтая» и «красная»).

При оценке степени риска банки используют собственные критерии и данные, которые ЦБ размещает на платформе «Знай своего клиента». Компаниям из «красной» группы банки останавливают операции по счетам, блокируют их карты и электронные кошельки.

Если компании присвоили «желтый» уровень риска, банк вправе отказать в проведении сомнительных операций или в открытии счета и запросить документы о ее деятельности, в том числе сведения об источнике происхождения денежных средств и контрагентах.

Чтобы отменить «красную» метку на платформе «Знай своего клиента», компания может обратиться в интернет-приемную ЦБ, а в случае отказа подать заявление в межведомственную комиссию ЦБ и Росфинмониторинга. Организации из средней группы риска обжаловать свой статус напрямую в ЦБ не могут.

Право на обращение в ЦБ имеет лишь банк, обслуживающий компанию, которая по его внутренним критериям соответствует «зеленому» уровню риска.

Обжаловать в межведомственной комиссии решение банка об отнесении компании к определенной группе риска также нельзя. Чтобы «позеленеть», компании необходимо представить в свой банк документы, которые подтвердят, что она ведет бизнес добросовестно и не участвует в сомнительных сделках. Перечень таких документов каждый банк определяет самостоятельно.